Sottomano.Scadenza dell’adeguata verifica
Dalla data dell’incarico o della proposta, entro quando va identificato il cliente. Le regole sono le stesse che usa il gestionale per ogni persona di ogni pratica.
Identificare entro
23/11/2026
- Incarico del
- 24/10/2026
- Oggi
- mancano 30 giorni
È un promemoria di calcolo, non un parere legale. La regola è l’art. 18 del D.Lgs. 231/2007 (testo vigente).
Nel programma lo fa da solo, per ogni pratica e per ogni persona.
Le domande che ci fanno
Da quando si contano i trenta giorni?
Per chi vende, dal conferimento dell’incarico; per chi compra, dalla proposta d’acquisto. È il momento in cui nasce il rapporto con il cliente.
I trenta giorni valgono sempre?
No: solo quando il rischio è basso. Se il rischio è medio o alto, l’identificazione si fa al momento, prima di andare avanti.
Cosa succede se la scadenza passa?
L’identificazione va fatta comunque, e il ritardo resta scritto. Nel programma la riga diventa rossa in «Quando è nato l’obbligo».
Il giorno che scrivo va da qualche parte?
No. Il calcolo gira nel tuo browser: niente si salva e niente parte.
Il lavoro dell’agenzia, in ordine